SvayaКаталог технических решений / Срабатывания мониторинга платежей по важности, с объяснением
Срабатывания мониторинга платежей по важности, с объяснением
Правила мониторинга платежей срабатывают за сутки сотни раз, и разбирают срабатывания обычно по порядку поступления, а не по важности.
Пример записанного прогона. В аккаунте это же техническое решение запускается живым прогоном, на готовом примере.
Что подали на вход
восемь срабатываний правил мониторинга платежей за трое суток
Что получилось
Требуют внимания:
**Клиент К-1002**
Причина: многократное превышение среднего чека (три раза за два дня), высокая частота повторяющихся операций с превышением среднего чека (9 раз за неделю).
**Клиент К-1044**
Причина: крупная сумма перевода новому получателю (340 000 рублей) может указывать на риск мошенничества или подозрительную активность.
Шум:
**Клиент К-1031**
Причина: платеж в нерабочее время, но низкая сумма операции (12 000 и 9 000 рублей соответственно). Повторяется всего дважды за неделю — это недостаточно для повышенного риска.
**Клиент К-1007**
Причина: смена реквизитов сама по себе не является критичной операцией, особенно если сумма равна нулю.
**Клиент К-1050**
Причина: дробление платежа само по себе вызывает подозрение, однако сумма одной операции составляет 99 000 рублей, что ниже порога крупных сумм, обычно привлекающих внимание банков. Частота повторений также невелика (всего три раза за неделю).
Что происходило внутри
- Какие шаги прошел прогон
- Разбор входа, Сбор контекста, Ответ модели, Проверка по исходным данным
- Что заменено метками перед отправкой в языковую модель
- персональных данных во входе не обнаружено
Подробности для технических специалистов
| Шаг | Что происходило на шаге | Время, мс |
|---|---|---|
| Разбор входа | разбор файла | 545 |
| Сбор контекста | поиск по документам | 545 |
| Ответ модели | обращение к языковой модели | 9255 |
| Проверка по исходным данным | сверка с правилами | 545 |
Отвечала модель GigaChat-Max, израсходовано 472 токенов на запрос и 252 на ответ. Токен - это единица, которой языковая модель измеряет текст, в русском языке это примерно два-три знака.
Тексты запросов к модели и найденные фрагменты документов на этот экран не выводятся. В них попадает содержимое ваших данных, поэтому на экран они не выводятся. Страницу видно и через плечо.