Каталог технических решений / Срабатывания мониторинга платежей по важности, с объяснением
Срабатывания мониторинга платежей по важности, с объяснением
Правила мониторинга платежей срабатывают за сутки сотни раз, и разбирают срабатывания обычно по порядку поступления, а не по важности.
На входе срабатывания правил мониторинга за период. На выходе разбор, какие срабатывания требуют внимания, а какие шум, с объяснением каждого вывода признаками из данных, а не баллом без обоснования.
Как платформа делает этот ответ
Каждый запуск идет одним и тем же конвейером обработки. Наружу уходит только обезличенный текст.
Вопрос или документобычными словами
Права доступакаждый видит только свое
Поиск по вашим документамна ваших серверах
Маскирование персональных данныхсомнение означает маскирование
Языковая модельвидит только обезличенный текст
Проверка ответаопора на найденные данные
Ответ и журналвидно, на чем основан ответЧто подали на вход
Подали восемь срабатываний правил мониторинга платежей за трое суток. Ниже начало входа дословно.
Как платформа это обработала
Работа прошла конвейер, показанный выше. В этом записанном запуске персональных данных во входе не обнаружено, отвечала модель GigaChat-Max, весь запуск занял 4,2 с, израсходовано 640 токенов на запрос.Каждому запуску задано правило отвечать только по входным данным и ничего не додумывать, а когда ответа нет, прямо сказать «в ваших данных этого нет». В рабочей версии модель сменная, это GigaChat, YandexGPT, иностранные модели или своя модель на ваших серверах. Как устроена платформа.
Что получилось
Ответ модели дословно.
Требуют внимания
- Превышение среднего чека у клиента К-1002 (суммы 180000, 175000, 169000) с повтором за неделю более трех раз — признак необычной активности.
- Новый получатель у клиента К-1044 (сумма 340000) — потенциальная смена контрагентов или риск мошенничества.
- Смена реквизитов у клиента К-1007 — может свидетельствовать о смене владельца счета или попытке обмана.
- Дробление платежа клиентом К-1050 (сумма 99000) с повторением три раза за неделю — возможная попытка скрыть крупную операцию от мониторинга.
Шум
- Платеж в нерабочее время у клиентов К-1031 (суммы 12000, 9000) — единичные случаи, не представляющие риска для банка.
Подробности для технических специалистов
Оценочный запуск на этом сайте идет одним обращением к языковой модели, подготовленный вход после замены персональных данных уходит в нее целиком. Время шагов по отдельности не измеряется, поэтому и не показывается.
Израсходовано 640 токенов на запрос и 215 токенов на ответ. Токен - это единица, которой языковая модель измеряет текст, в русском языке от двух до пяти знаков в зависимости от модели.
Из каких шагов собран этот маршрут
Так эта задача описана внутри платформы. Здесь виден порядок шагов, заданный заранее, а не запись вашего запуска. Что происходило в конкретном запуске, показывает паспорт запуска в кабинете.
- 1Шаг языковой моделиздесь начинается маршрут
Платформа ждет ответа до 240 секунд. Если шаг не ответил, платформа повторяет его до 2 раз (пауза между повторами растет). Если не вышло и после повторов, задача уходит на шаг 5 (передача человеку).
- Дальше шаг 2 (шаг языковой модели).
Подробности для технических специалистов
read-export · ai-step · document-extract · llm-standard · pdn
- 2Шаг языковой модели
Платформа ждет ответа до 300 секунд. Если шаг не ответил, платформа повторяет его до 2 раз (пауза между повторами растет). Если не вышло и после повторов, задача уходит на шаг 5 (передача человеку).
- Дальше шаг 3 (преобразование данных).
Подробности для технических специалистов
rank-signals · ai-step · classify · rank-signals · llm-standard · pdn
- 3Преобразование данных
Срока ожидания у этого шага в маршруте нет. Повторов у этого шага нет. Отдельной ветки на случай ошибки у этого шага нет.
- Дальше шаг 4 (шаг языковой модели), если выполнено условие.
- Дальше шаг 5 (передача человеку).
- 4Шаг языковой модели
Платформа ждет ответа до 300 секунд. Если шаг не ответил, платформа повторяет его до 2 раз (пауза между повторами растет). Если не вышло и после повторов, задача уходит на шаг 5 (передача человеку).
- Дальше маршрут заканчивается.
Подробности для технических специалистов
explain-signals · ai-step · generate · explain-signals · llm-strong · pdn
- 5Передача человеку
Срока ожидания у этого шага в маршруте нет. Повторов у этого шага нет. Отдельной ветки на случай ошибки у этого шага нет.
Здесь задачу смотрит человек. Он может продолжить, прекратить.
- Дальше шаг 2 (шаг языковой модели), когда человек выбрал «продолжить».
- Дальше маршрут заканчивается, когда человек выбрал «прекратить».
Подробности для технических специалистов
signals-to-analyst · escalation
Если подтверждение человеком выключено на ваших серверах, платформа продолжает маршрут так, как будто человек выбрал «прекратить». В поставляемых решениях оно включено.
Маршрут описан текстом, который читает человек. Мы отдаем это описание заказчику вместе с самим техническим решением. Как устроены агентские сценарии.
Что происходит с вашими данными
На серверах вашей компании
- Документы, поиск и указатель остаются на ваших серверах
- Замена и возврат персональных данных, таблица замен не покидает ваши серверы
- Журнал действий со сцепкой контрольных сумм
Рабочая версия ставится на серверах вашей компании или в вашем облаке.
Внешняя языковая модель
- Получает только обезличенный текст
- Персональных данных не видит
Со своей моделью на ваших серверах данные никуда не уходят.
Пример записан заранее, просмотр страницы ничего никуда не отправляет. Загруженный при проверке файл хранится на этом сайте и удаляется кнопкой в кабинете или по сроку хранения. В аккаунте это же техническое решение работает живым запуском, на готовом примере или на ваших данных.